Ричард имеет более чем 30-летний опыт работы в сфере финансовых услуг в качестве консультанта, управляющего директора и директора по обучению и маркетингу, специализируясь на экзаменах Finra, инвестировании и пенсионном планировании. Он выступил в качестве редактора или эксперта при подготовке более десятка книг, включая Webvisor, Wealth Exposed, 5 Steps for Selecting the Best Financial Advisor и The Retirement Bible. Его колонка о личных финансах размещена на сайтах более чем 100 региональных и местных банков.
Опубликовано 25 марта 2016 г.
Для инвесторов, ожидающих неспокойной погоды в экономике и на рынках, сектор здравоохранения остается одним из лучших мест для оборонительной стратегии. Спрос на медицинские услуги будет продолжать расти по мере старения населения и расширения доступа к здравоохранению на развивающихся рынках.
Согласно общепринятому мнению, акции крупных медицинских компаний менее чувствительны к экономическим изменениям, что делает их идеальным буфером в диверсифицированном портфеле акций. Многие из наиболее известных медицинских компаний выплачивают значительные дивиденды, что может обеспечить определенную защиту от падения. Несколько биржевых фондов (ETF) ориентированы именно на эти компании, выплачивающие большие дивиденды, что обеспечивает довольно высокую дивидендную доходность для их инвесторов.
Fidelity MSCI Health Care ETF
Fidelity MSCI Health Care ETF (NYSEACRA: FHLC) является лишь 13-м по величине ETF в сфере здравоохранения, но он превосходит все ETF в сфере здравоохранения с доходностью 2,3% за 12 месяцев. Три крупнейших пакета акций составляют 21% портфеля, и все они являются гигантами, выплачивающими дивиденды: Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) — 9,95% с дивидендной доходностью 2,81%, Pfizer, Inc. (NYSE: PFE) — 6,18% с дивидендной доходностью 3,83% и Merck & Co, Inc. (NYSE: MRK) — 4,92% с дивидендной доходностью 3,46%. Доля Gilead Sciences, Inc. (NASDAQ: GILD) составляет 4,26%, дивидендная доходность — 1,65%, а доля UnitedHealth Group, Inc. (NYSE: UNH) — 3,89%, дивидендная доходность — 1,47%. Фонд был запущен в 2013 году, поэтому его доходность за один год составляе т-7,54%. С начала года по состоянию на март 2016 г. доходность фонда снизилась н а-8,37%. Коэффициент расходов фонда составляет 0,12%.
Market Vectors Pharmaceutical ETF
Market Vectors Pharmaceutical ETF (NSYEARCA: PPH) — один из небольших ETF в сфере здравоохранения с активами под управлением (AUM) в размере 285 млн долл. По состоянию на 9 марта 2016 г. он имеет вторую по величине доходность за 12 месяцев — 2,2%. Johnson & Johnson, Pfizer и Merck & Co входят в пятерку крупнейших активов фонда, однако фонд инвестирует средства по всему миру, что позволяет ему получать большую дивидендную доходность от международных фармацевтических гигантов Novartis AG (NYSE: NVE) с доходностью 3,81% и GlaxoSmithKline PLC (NYSE: GSK) с огромной доходностью 5,96%. Фонд был запущен в 2012 г., поэтому его трехлетняя доходность составляет всего 13,2%, а годова я-11,57%. Доходность за март 2016 года с начала года составляе т-8,73%. Коэффициент расходов фонда составляет 0,35%.
IShares Global Healthcare ETF
Фонд iShares Global Healthcare ETF (NYSEACRA: IXJ) имеет AUM в размере 1,6 млрд. долларов США, что делает его пятым по величине ETF в сфере здравоохранения. По состоянию на 9 марта 2016 г. его доходность за 12 месяцев составила 1,89%. Помимо Johnson & Johnson, Pfizer, Novartis и Merck, составляющих почти 22% портфеля, Roche Holding AG (SWX: ROG) занимает 4,67%, а его дивидендная доходность составляет 3,26%. За последние 10 лет доходность фонда составила 8%, а за последние пять лет — 14,38%. С начала года по состоянию на март 2016 г. доходность фонда составил а-7,09%. Коэффициент расходов фонда составляет 0,47%.
Health Care Select Sector SPDR ETF
ETF Health Care Select Sector SPDR ETF (NYSEACRA: XLV) с суммой активов более 12,8 млрд. долл. является крупнейшим ETF, ориентированным на здравоохранение. Он инвестирует в крупномасштабные медицинские компании, входящие в индекс Standard & Poor’s (S&P) 500. По состоянию на 9 марта 2016 г. его доходность за 12 месяцев составила 1,56% благодаря наличию крупных позиций в некоторых акциях, выплачивающих большие дивиденды. Самая крупная позиция — 11,57% портфеля — принадлежит компании Johnson & Johnson; более 12% портфеля занимают компании Pfizer и Merck. Десятилетняя доходность фонда составляет 9,52%, а пятилетняя — 17,24%. С начала года, по состоянию на март 2016 г., доходность фонда составил а-6,65%. Коэффициент расходов фонда составляет 0,14%.